Binance adalah pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia dan landasan pasar aset digital $1k. Ini memiliki 128 juta pelanggan, memproses $65 miliar sehari, dan mitra dagangnya termasuk Cristiano Ronaldo, tim sepak bola Italia Lazio, dan megabintang TikTok Khaby Lame. Ketika regulator A.S. mengumumkan minggu lalu bahwa mereka menggugat Binance karena “penghindaran yang disengaja terhadap undang-undang A.S.,” itu adalah momen penting bagi sektor yang masih goyah. runtuhnya FTX.
Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) mengajukan tindakan penegakan sipil di pengadilan federal di Chicago, mencari hukuman termasuk denda dan larangan perdagangan permanen. Ini mengikuti pendiri Kanada dan CEO Binance, Changpeng Zhaodan tiga perusahaan yang mengoperasikan platform perdagangan global Binance atas berbagai dugaan pelanggaran peraturan mereka dan Undang-Undang Pertukaran Komoditas. Mantan Chief Compliance Officer Binance Samuel Lim juga dituntut.
CFTC menuduh bahwa Binance telah memperdagangkan derivatif terkait crypto dengan klien yang berbasis di AS meskipun tidak memiliki persetujuan peraturan dan meskipun mengatakan pada tahun 2019 bahwa itu tidak akan lagi melayani klien AS. Binance mengatakan keluhannya adalah “tak terduga dan mengecewakan‘ karena telah menginvestasikan tambahan $80 juta untuk memastikannya sesuai dengan peraturan dari regulator di seluruh dunia.
Berjalan di 74 halamankeluhannya panjang lebar, tetapi layak untuk klaimnya tentang cara operasi Binance yang sangat tidak konvensional, sikapnya terhadap regulasi, pelanggannya – yang diduga tokoh senior sebagai teroris – dan bagaimana operator seniornya tampaknya melakukannya katakan siap semuanya telah ditulis.
Percakapan Pribadi yang Diungkapkan
Dari bukti yang dihadirkan, jelas bahwa CFTC memiliki akses ke materi sensitif, termasuk isi telepon Zhao. Howard Fischer, seorang mitra di firma hukum New York Moses & Singer, mengatakan bahwa materi tersebut dapat diserahkan ke CFTC binance, lembaga pemerintah lain mungkin berbagi bukti dengan CFTC, atau materi tersebut mungkin diberikan oleh orang dalam perusahaan. “Lampiran CFTC cukup mengejutkan,” kata Fischer. “Jika mereka memiliki orang internal yang dapat mengontekstualisasikan dan menyediakan komunikasi, itu lebih buruk lagi untuk Binance dan CZ (Changpeng Zhao). Meskipun ini tentu saja hanya klaim, namun cukup serius dan, jika benar, menempatkan Binance pada risiko yang signifikan.”
Peringatan dari Hamas
CFTC mengklaim Binance tahu itu mungkin memfasilitasi kegiatan ilegal, termasuk dengan kelompok Islam militan Hamas. Pengaduan tersebut mengatakan Lim menerima informasi “mengenai transaksi Hamas” di Binance pada Februari 2019 dan memberi tahu seorang kolega bahwa teroris biasanya mengirim “jumlah kecil” karena “jumlah besar merupakan pencucian uang.” Rekan Lim menjawab, “Hampir tidak bisa membeli AK47 seharga $600.”
Dalam obrolan Februari 2020 tentang pelanggan Binance tertentu, termasuk beberapa dari Rusia, Lim berkata, “Ayo. Mereka di sini untuk kejahatan.” Petugas pencucian uang Binance setuju bahwa “kita melihat yang buruk tapi menutup dua mata”.
Di bursa lain pada Juli 2020, seorang karyawan Binance menulis kepada Lim menanyakan apakah pelanggan yang transaksinya “sangat erat kaitannya dengan aktivitas ilegal” harus dilarang, atau apakah itu adalah kelas kasus “di mana kami ingin mengingatkan pengguna bahwa mereka dapat membuat akun baru.” Tanggapan Lim termasuk, “Dia dapat kembali dengan akun baru, tetapi yang sekarang ini harus pergi – rusak”.
Cek pelanggan dihindari
Keluhan tersebut menjelaskan celah untuk menghindari prosedur KYC (Know Your Customer). Pelanggan dapat menghindari proses KYC dengan menarik kurang dari nilai dua bitcoin dalam satu hari – total $22.000 pada Juli 2019.
CFTC mengutip percakapan tahun 2020 antara Lim dan rekan Binance di mana mereka membahas penghapusan celah: “Jika Binance memberlakukan KYC wajib, (pertukaran aset digital pesaing) akan SANGAT SANGAT bahagia.”
Keluhan tersebut mengutip Lim, yang mengatakan dalam obrolan Oktober 2020 bahwa lingkungan kepatuhan Binance bermuara pada “pengiriman email dan tidak ada tindakan… untuk pengambilan media.”
CFTC juga mengutip memo Desember 2019 oleh Lim yang menyatakan bahwa Binance.com “bahkan tidak melakukan pemeriksaan nama/sanksi AML (anti-pencucian uang).”
Petugas pencucian uang Binance juga dikutip mengeluh bahwa dia “harus menulis laporan tahunan palsu… kepada dewan Binance” setelah sebuah perusahaan yang pernah bekerja dengan Binance meminta audit kepatuhan.
“jaring buram”
Binance terkenal dengan platform Binance.com-nya, tetapi keluhan CFTC mengacu pada kompleksitas struktural yang sekarang umumnya dikaitkan dengan industri crypto, yang menggambarkannya sebagai “jaringan entitas bisnis yang buram”.
CFTC mengatakan bagan organisasi Binance mencakup lebih dari 120 perusahaan yang tergabung dalam yurisdiksi di seluruh dunia, beberapa dengan “commingled fund.”
Ia mengklaim: “Ketergantungan Binance pada labirin perusahaan untuk mengoperasikan platform Binance adalah disengaja; itu dirancang untuk mengaburkan kepemilikan, kontrol, dan lokasi.”
Keluhan tersebut menargetkan tiga dari perusahaan tersebut, yang secara kolektif mereka sebut sebagai Binance atau platform Binance.
setelah promosi buletin
Hindari kantor pusat – dan regulasi
Platform Binance belum mendirikan kantor pusat global yang dapat diatur. Dari ketiga perusahaan yang disebutkan, yang pertama, Binance Holdings Limited, memiliki kekayaan intelektual, termasuk merek dagangnya, dan terdaftar di suaka pajak Kepulauan Cayman. Dua lainnya — Binance Holdings (IE) Ltd, yang secara langsung atau tidak langsung memiliki 24 perusahaan Binance lainnya, dan Binance (Services) Holdings Ltd, yang memiliki Binance Holdings yang berbasis di Kepulauan Cayman dan setidaknya 40 perusahaan lain — terdaftar di Irlandia. Tak satu pun dari ketiganya terdaftar di CFTC.
Klaim Zhao bahwa kantor pusat Binance berada di tempatnya adalah upaya yang disengaja untuk menghindari regulasi, kata pengaduan tersebut. Itu mengutip pertemuan internal pada Juni 2019 di mana Zhao menjelaskan mengapa Binance beroperasi melalui entitas di berbagai yurisdiksi. Dia mengatakan itu dirancang untuk “menjaga negara bersih (dari pelanggaran hukum) … Itulah alasan utama .com tidak kemana-mana.”
Dugaan basis pelanggan AS ilegal
Pada tahun 2019, Binance mengumumkan bahwa platform globalnya tidak lagi berdagang dengan klien yang berbasis di AS karena mempersiapkan peluncuran Binance. USA – afiliasi bukan bagian dari keluhan. Inti dari keluhan CFTC adalah klaimnya bahwa hal ini tidak terjadi. Dikatakan bahwa sebagian besar volume perdagangan dan profitabilitas Binance berasal dari “iklan ekstensif” dan akses ke pelanggan AS. Klien-klien ini melakukan transaksi derivatif komoditas — bertaruh pada harga crypto — yang mana Binance tidak memiliki otorisasi CFTC.
CFTC mengatakan, “Para terdakwa mencemooh undang-undang federal yang berlaku saat mempromosikan basis pelanggan Binance di AS karena menguntungkan bagi mereka.” Ini termasuk mencemooh undang-undang yang mengamanatkan kontrol untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris.
Tuntutan bantuan aktif untuk pelanggar hukum AS
Keluhan menuduh bahwa Zhao, Lim dan eksekutif senior Binance lainnya “secara aktif memfasilitasi” pelanggaran hukum AS dengan membantu klien AS menghindari kontrol kepatuhan mereka sendiri. Misalnya, pelanggan AS akan disarankan untuk bertransaksi melalui jaringan pribadi virtual (VPN) untuk menyembunyikan lokasi mereka; mengizinkan pelanggan untuk berdagang di Binance.com tanpa membuktikan identitas dan lokasi mereka; dan mendesak klien dengan pengeluaran tinggi untuk membuka akun Binance dengan perusahaan cangkang yang baru dibentuk.
CFTC mengutip Binance, yang telah menerbitkan panduan pemula untuk VPN di situs webnya, dengan Lim menyatakan, “CZ ingin orang tahu cara menggunakan VPN (fungsionalitas Binance)…ini adalah keputusan bisnis.”
Berdagang melawan penggunanya sendiri
CFTC mengklaim bahwa Zhao adalah pemilik langsung atau tidak langsung dari 300 “rekening rumah” Binance terpisah yang melakukan perdagangan eksklusif — menggunakan uang Binance sendiri — di Binance. Itu juga mengacu pada perusahaan yang dimiliki secara langsung atau tidak langsung oleh Zhao dan mengatakan dia juga berdagang melalui dua akun individu di Binance. CFTC mengatakan Binance tidak mengungkapkan dalam ketentuan layanannya bahwa ia berdagang di pasarnya sendiri — atau melawan pelanggannya sendiri.
keuntungan VIP
Klien VIP, atau klien yang menghasilkan pendapatan signifikan dari biaya perdagangan Binance, akan segera diperingatkan tentang aktivitas penegakan hukum apa pun yang terkait dengan akun mereka, menurut CFTC.
Berdasarkan instruksi Zhao, tim VIP diberitahu untuk menghubungi pengguna melalui “semua cara yang tersedia” untuk memberi tahu mereka bahwa akun mereka dibekukan atau dibuka blokirnya atas permintaan penegak hukum. Kebijakan internal tentang permintaan penegak hukum, dibuat oleh Lim tetapi diarahkan oleh Zhao, dilaporkan mengatakan, “Jangan langsung memberi tahu pengguna untuk lari, cukup beri tahu mereka bahwa akun mereka telah dibuka kuncinya dan sedang diselidiki oleh XXX.” menjadi. Jika pengguna adalah trader besar atau trader pintar, dia akan mendapatkan petunjuknya.”
CFTC mengatakan menghindari pemeriksaan kepatuhan untuk pelanggan VIP AS telah diformalkan dalam kebijakan yang disebut “Penanganan VIP”, yang memungkinkan pelanggan untuk mengirimkan dokumentasi KYC “baru” yang terkait dengan perusahaan cangkang yang didirikan di luar AS.
Seorang klien VIP AS, sebuah perusahaan New York yang tidak disebutkan namanya bernama Trading Firm B, dilaporkan diberitahu akan mendapat keuntungan dari keunggulan 5 hingga 10 milidetik dibandingkan pesaing non-VIP. Keistimewaan lainnya termasuk pengurangan biaya perdagangan dan diizinkan untuk melebihi batas pesan pesanan Binance.