© Reuters. FOTO FILE: Changpeng Zhao, pendiri dan CEO Binance, menghadiri konferensi Viva Technology yang didedikasikan untuk inovasi dan startup di pusat pameran Porte de Versailles di Paris, Prancis 16 Juni 2022. REUTERS/Benoit Tessier
Oleh Tom Wilson
LONDON (Reuters) – Merit Peak, sebuah perusahaan perdagangan lepas pantai yang dikendalikan oleh CEO Binance Changpeng Zhao, menerima sekitar $11 miliar aset klien melalui perusahaan yang berbasis di Seychelles yang didirikan untuk mengumpulkan simpanan klien.
Pengajuan SEC, yang pada hari Selasa meminta pengadilan AS untuk membekukan aset AS Binance, datang sehari setelah SEC menggugat Binance, CEO miliarder Zhao, dan operator pertukaran afiliasinya di Amerika Serikat. United, karena diduga menjalankan “jaringan dari penipuan”.
Dalam 13 dakwaannya, SEC menuduh bahwa Binance dan Zhao menggunakan Merit Peak dan Sigma Chain, perusahaan perdagangan lain yang dikendalikan oleh Zhao, untuk menggabungkan dana perusahaan dengan aset klien dan menggunakan uang “sesuka mereka”. Ini menempatkan aset pelanggan dalam risiko karena Binance berusaha untuk “memaksimalkan” keuntungannya, tulis SEC dalam pengaduan sipilnya pada hari Senin.
Menanggapi gugatan SEC, Binance mengatakan akan mempertahankan platformnya dengan penuh semangat. “Semua sumber daya pengguna di Binance dan platform afiliasi Binance, termasuk Binance.US, aman dan terjamin,” baca sebuah pernyataan pada hari Senin.
Dana yang diterima oleh Merit Peak yang berbasis di British Virgin Islands antara 2019 dan 2021 berasal dari Key Vision Development Ltd, juga dikendalikan oleh Zhao, menurut pengajuan SEC hari Selasa.
$11 miliar yang dikirim oleh Key Vision ke Merit Peak adalah bagian dari aset $22 miliar – sebagian besar milik Binance dan afiliasinya di AS – yang diterima Merit Peak antara 2019 dan 2021, seperti yang ditunjukkan oleh pengajuan SEC pada hari Selasa.
Binance tidak menanggapi pertanyaan email Reuters tentang setoran, dan juru bicara tidak menanggapi pesan suara.
Reuters melaporkan bulan lalu bahwa Key Vision dan Merit Peak, bersama dengan perusahaan induk Binance’s Cayman Islands, membentuk inti dari jaringan keuangan global pertukaran cryptocurrency.
Menanggapi artikel itu, Binance membantah mencampur simpanan pelanggan dan dana perusahaan, dengan mengatakan bahwa pengguna yang mengirim uang tidak melakukan setoran melainkan membeli token kripto pesanan Binance yang dipatok terhadap dolar.
SEC mengatakan dalam gugatannya bahwa Merit Peak, yang menggambarkan dirinya sebagai pedagang dengan “kekayaan buatan sendiri” Zhao, berdagang di platform Binance.com dan Binance.US.
SEC mengatakan pada hari Selasa bahwa mereka tidak dapat menentukan mengapa entitas yang “diduga berdagang” di Binance.US dengan dana pribadi Zhao “bertindak sebagai akun gerbang untuk dana klien Binance Platforms miliaran dolar.” “.
Antara 2019 dan 2023, rekening bank AS Sigma Chain menerima hampir $500 juta, terutama dari Binance dan BAM Trading, dengan $15 juta berasal dari Key Vision, menurut pengajuan SEC hari Selasa.
KABEL FX
Pengajuan SEC hari Selasa memberikan contoh lebih lanjut tentang bagaimana Binance dan Zhao, salah satu tokoh paling terkemuka di dunia cryptocurrency, diduga memindahkan “miliaran dolar” ke seluruh Amerika Serikat.
Beberapa akun yang dimiliki oleh Zhao telah mengirim uang “ke luar negeri” dalam beberapa bulan terakhir, tulis SEC dalam pengarsipan.
Hingga tahun 2022, akun A.S. untuk sebuah perusahaan bernama Swipewallet, di mana Zhao adalah pemilik manfaatnya, mengirim $1,5 miliar dalam transfer kawat valuta asing ke luar negeri, kata SEC dalam pengajuan tanpa menjelaskan lebih lanjut. SEC mengatakan bahwa dalam proses tersebut, dolar dikonversi menjadi mata uang asing sebelum diteruskan ke penerima pembayaran.
Binance mengakuisisi Swipe, dompet digital dan platform kartu debit, pada tahun 2020. Tidak ada postingan publik di akun media sosial Swipe sejak awal tahun lalu. Swipe tidak menanggapi permintaan komentar.
Dalam beberapa contoh transfer dana Binance dan Zhao yang lebih rinci, pengajuan SEC pada hari Selasa mengatakan bahwa pada 1 Januari tahun ini, $840 juta disimpan di delapan perusahaan milik Binance dan Zhao, dengan $899 juta diambil dari akun tersebut “selama kerangka waktu yang sama.” Pada akhir Maret, semua kecuali satu akun memiliki saldo nol, kata SEC.
Pengajuan SEC juga mengatakan bahwa antara Januari dan Maret tahun ini, beberapa rekening bank Binance kemudian mentransfer lebih dari $162 juta ke luar negeri ke rekening luar negeri milik perusahaan Singapura yang dimiliki oleh manajer back office Binance, Guangying Chen, rekan dekat Zhao.
Binance belum menanggapi permintaan komentar atas dugaan transfer ini.
Sekitar $32 juta juga dikirim dari Sigma Chain ke Chen, kata SEC, tanpa menjelaskan lebih lanjut. Chen tidak menanggapi permintaan komentar dari Reuters.