© Reuters. Logo Celsius Network dan representasi mata uang kripto terlihat dalam ilustrasi yang diambil pada 13 Juni 2022. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration
Oleh Rae Wee, Elizabeth Howcroft, Alun John dan Dietrich Knauth
SINGAPURA/LONDON (Reuters) – Pemberi pinjaman crypto yang bangkrut Celsius Network menggunakan uang investor dan simpanan pelanggan untuk mendukung tokennya karena dua pendirinya menghasilkan jutaan dolar dari penjualan token, sebuah laporan oleh pemeriksa perintah pengadilan AS yang dirilis Selasa.
Pemberi pinjaman mata uang kripto seperti Celsius meledak selama pandemi COVID-19, menarik pelanggan dengan menjanjikan suku bunga tinggi pada simpanan mata uang kripto mereka. Celsius yang berbasis di New Jersey mengajukan kebangkrutan di AS pada Juli setelah membekukan penarikan pelanggan.
Hakim Kebangkrutan AS Martin Glenn, yang mengawasi kasus Bab 11, menunjuk mantan jaksa Shoba Pillay sebagai pemeriksa independen pada bulan September.
Itu telah menyelidiki klaim oleh klien Celsius bahwa perusahaan itu adalah skema Ponzi dan juga telah melaporkan penanganan simpanan mata uang kripto.
Laporan pemeriksa tidak menyimpulkan bahwa Celcius adalah skema Ponzi, tetapi memberikan bukti yang dapat mengarahkan Glenn ke kesimpulan tersebut.
Celsius tidak pernah menghasilkan keuntungan yang cukup untuk membayar premi tinggi yang dijanjikannya kepada klien, dan Celsius menggunakan simpanan dari klien baru untuk mendanai permintaan penarikan klien pada Juni 2022 dan mungkin di waktu lain, menurut temuan penguji.
Dean Tappen, spesialis distribusi koin di Celsius, mengatakan dalam obrolan perusahaan bahwa dia harus disebut sebagai “konsultan Ponzi” dan kemudian menjelaskan praktik Celsius menggunakan stablecoin pelanggan untuk membeli kembali token milik mereka sebagai “sangat mirip Ponzi”, menurut laporan tersebut. Tappen memberi tahu penguji bahwa komentar “konsultan Ponzi” adalah upaya untuk “lelucon murahan” dan bahwa dia tidak percaya Celcius adalah skema Ponzi.
Celsius tidak segera menanggapi permintaan komentar atas laporan pemeriksa. Perusahaan mengatakan dalam sebuah pernyataan pada hari Selasa bahwa mereka bekerja sama dengan penyelidikan pemeriksa dan berharap dapat bekerja sama dengan kreditur untuk keluar dari kebangkrutan.
Celsius telah mengambil simpanan mata uang kripto dari klien ritel dan menginvestasikannya setara dengan pasar mata uang kripto grosir.
Celsius memberi tahu klien bahwa token kriptonya sendiri, yang dijuluki “CEL”, akan digunakan untuk membayar premi klien, tetapi menyembunyikan sejauh mana token tersebut mendukung harga CEL dengan membeli kembali token tersebut di pasar sekunder, kata laporan itu.
Mulai tahun 2020, Celsius telah “terburu-buru membeli” untuk mendorong harga CEL “semakin tinggi,” kata laporan itu. Celsius telah menghabiskan setidaknya $558 juta untuk membeli tokennya.
Pada tahun 2022, karyawan secara rutin mengklaim token itu “tidak berharga” dan bertanya-tanya apakah ada orang selain Celcius yang akan membelinya, kata laporan itu.
“Model bisnis yang diiklankan dan dijual Celsius kepada pelanggannya bukanlah bisnis yang sebenarnya dijalankan Celsius,” kata laporan itu. Selama bertahun-tahun, Celsius menjanjikan lebih banyak dana kepada pelanggan sebagai hadiah daripada yang mampu menghasilkan pendapatan, kata laporan itu. Antara 2018 dan 30 Juni 2022, ia memiliki kewajiban kepada pelanggan $1,36 miliar lebih banyak daripada pendapatan bersih yang dihasilkan dari simpanan pelanggan, tambah laporan itu.
Kenaikan harga token CEL telah menguntungkan orang dalam yang memegang sebagian besar darinya, kata laporan itu. Pendiri Celsius Alex Mashinsky, yang menghadapi tuduhan penipuan di AS dan mengundurkan diri sebagai CEO pada bulan September, menghasilkan setidaknya $68,7 juta dari penjualan token CEL antara tahun 2018 dan mengajukan kebangkrutan. Co-founder Daniel Leon menjual token setidaknya senilai $9,7 juta, kata laporan itu.
Menurut laporan tersebut, Mashinsky telah berulang kali membuat klaim palsu kepada klien dalam siaran video dan tweet. Eksekutif Celcius menyimpan daftar internal pernyataan salahnya, terkadang mengeditnya dari rekaman video tanpa memberi tahu ribuan anggota masyarakat yang mendengar pernyataan salah secara real time, kata penguji.
Reuters tidak dapat menghubungi Mashinsky dan Leon untuk memberikan komentar. Seorang pengacara Mashinsky sebelumnya mengatakan kliennya menyangkal tuduhan tersebut dan berharap untuk membela diri dengan penuh semangat di pengadilan.