Departemen Keuangan AS telah melakukan penilaian risiko keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan menemukan bahwa sektor ini kurang dalam beberapa hal, Asisten Menteri Keuangan untuk Pendanaan Teroris dan Kejahatan Keuangan Elizabeth Rosenberg mengingatkan audiensi di wadah pemikir Dewan Atlantik pada bulan April 21. regulasi lagi, ujarnya.
Rosenberg dulu mengacu pada laporan yang dirilis pada awal April oleh Departemen Keuangan yang menemukan penipu, pencuci uang, dan peretas Korea Utara mendapat manfaat dari kurangnya anti pencucian uang (AML) dan melawan kepatuhan pembiayaan terorisme (CFT) di sektor tersebut. Laporan itu adalah bagian dari tanggapan Departemen Keuangan terhadap perintah eksekutif Presiden AS Joe Biden tentang pengembangan aset digital yang bertanggung jawab.
Laporan tersebut juga menemukan bahwa DeFi tidak selalu sangat terdesentralisasi. “Biasanya ada orang dan perusahaan yang terkait dengan layanan tersebut (DeFi) yang mungkin sudah menerapkan kewajiban AML/CFT,” kata Rosenberg. Laporan penilaian menetapkan bahwa semua layanan DeFi diwajibkan untuk mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank, termasuk APU/PPT.
#KAMI Pejabat keuangan Liz Rosenberg dan Brian Nelson akan memulai tur yang mencakup perhentian #Italia, #SwissDAN #Jermanuntuk mencoba memaksa institusi untuk menghentikan perdagangan dengan Rusia. https://t.co/1jArWjghw8
—IGO Arena (@igoarena) 12 April 2023
“Kami akan mengevaluasi peningkatan rezim peraturan AML/CFT nasional kami sebagaimana berlaku untuk layanan DeFi dan memantau inovasi yang bertanggung jawab atas AML/CFT dan alat kepatuhan sanksi,” kata Rosenberg. Telah melanjutkan:
“Saya ingin menyampaikan pesan khusus kepada sektor swasta. “Inovasi DeFi” seharusnya tidak terjadi begitu saja dalam domain teknis dan keuangan – ada kebutuhan dan potensi besar untuk inovasi dalam mekanisme kepatuhan yang dapat membantu semua pemain dalam ekosistem digital memastikan mereka tetap berada di sisi hukum yang benar.”
Rosenberg dan timnya baru saja kembali dari pertemuan kelompok kontak aset virtual Financial Action Task Force (FATF) di Tokyo, katanya. Tim juga mempresentasikan hasil penilaian risiko DeFi Treasury di sana.
Terkait: FATF menyetujui peta jalan atau penerapan standar kriptografi
Waktu pidato Rosenberg juga terkenal karena Parlemen Eropa meloloskan undang-undang di pasar cryptocurrency sehari sebelumnya. Undang-undang MiCA termasuk ketentuan untuk melacak atau memblokir pembayaran tertentu menggunakan cryptocurrency. Praktik AML/CFT ini sudah digunakan dalam keuangan tradisional dan dikenal sebagai “Peraturan Perjalanan” oleh FATF. Itu juga merupakan bagian penting dari penilaian risiko Departemen Keuangan.
Majalah: Lembaga penegak hukum AS meningkatkan serangan mereka terhadap kejahatan terkait cryptocurrency