Antara terus menerus krisis perbankan di Amerika Serikatregulator keuangan terus meneliti perusahaan keuangan tradisional besar seperti HSBC dan Scotiabank.
Securities and Exchange Commission (SEC) telah menagih cabang sekuritas HSBC HSBC Securities (HSI) dan Scotia Capital, anak perusahaan investasi Scotiabank, dengan denda atas pelanggaran pencatatan.
HSI setuju untuk membayar $15 juta untuk menyelesaikan SEC, sementara Scotia Capital setuju untuk membayar $7,5 juta. Selain itu, Scotia membayar $15 juta untuk menyelesaikan biaya Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS.
Mengumumkan berita pada 11 Mei, US SEC Dia berkata bahwa bank telah gagal memenuhi persyaratan pencatatan untuk pedagang yang terdaftar di regulator pasar AS.
Pihak berwenang mengetahui bahwa karyawan HSBC dan Scotiabank, termasuk staf senior, menggunakan saluran komunikasi tidak sah seperti pesan teks dan WhatsApp. SEC dia menulis:
“Para CEO dan supervisor senior yang bertanggung jawab untuk mengawasi karyawan junior sendiri gagal mematuhi kebijakan perusahaan dengan berkomunikasi menggunakan metode yang tidak disetujui perusahaan pada perangkat pribadi mereka terkait aktivitas broker-dealer perusahaan.”
Menurut regulator, kegagalan HSI untuk menerapkan kebijakan yang melarang komunikasi semacam itu mengakibatkan kegagalannya untuk mengawasi karyawannya secara wajar berdasarkan Bagian 15(b)(4)(E) Exchange Act.
“Tidak ada perusahaan yang mempertahankan atau mempertahankan sebagian besar komunikasi ini, yang melanggar undang-undang sekuritas federal,” catat SEC.
Terkait:Bank Inggris menolak pelanggan crypto: laporkan
HSBC dan Scotiabank hanyalah perusahaan Wall Street terbaru yang menghadapi denda karena karyawan mereka menggunakan perangkat pribadi dan aplikasi perpesanan. Pada September 2022, otoritas AS melaporkan yg tertangkap denda hampir $2 miliar dalam kasus ini, menghukum perusahaan karena membicarakan bisnis dan pertukaran pribadi serta aplikasi. Regulator AS telah meluncurkan penyelidikan besar-besaran terhadap penggunaan layanan perpesanan pribadi seperti WhatsApp oleh perusahaan keuangan pada tahun 2021.
Baik HSBC dan Scotiabank tidak mungkin disebut sebagai bank yang sangat ramah crypto.
Pada Maret 2023, HSBC Holdings telah melarang pembelian cryptocurrency melalui kartu kredit untuk pelanggan ritel, bergabung dengan daftar bank yang terus bertambah untuk memperketat pembatasan aset digital. Pada tahun 2021, CEO Grup HSBC Noel Quinn menulis sebuah artikel menentang cryptocurrency dan stablecoinsambil mendukung mata uang digital bank sentral.
Sementara Scotiabank dikabarkan memungkinkan transaksi dari pertukaran cryptocurrency, perusahaan juga diketahui melarang pengguna membeli cryptocurrency. Beberapa pengguna online melaporkan mengalami masalah saat menarik atau menyetor Bitcoin (bitcoin) menggunakan akun Scotia mereka pada Juli 2022.
Majalah: Unstablecoin: Depegging, bank runs, dan risiko lainnya