Hampir 400 Penyedia Layanan Aset Virtual (VASPS) telah secara sukarela ditutup atau dicabut izinnya di Estonia menyusul undang-undang Pencegahan Pendanaan Teroris dan Anti Pencucian Uang (AML) yang baru-baru ini diperkuat pemerintah yang mulai berlaku pada bulan Maret.
Hukum berubah diperbesar cakupan VASP yang ditentukan, mengharuskan perusahaan untuk memiliki koneksi yang sah ke Estonia, biaya lisensi yang lebih tinggi dan persyaratan informasi dan pelaporan modal, serta memperkenalkan Kelompok Kerja Aksi Keuangan Aturan perjalanan.
Menurut tanggal 8 Mei pernyataan dari Unit Intelijen Keuangan Estonia (FIU), amandemen 15 Maret terhadap undang-undang anti pencucian uang melihat penutupan sukarela hampir 200 penyedia layanan crypto domestik.
189 lainnya juga dicabut izinnya karena “gagal memenuhi persyaratan”.
“Dengan mempertimbangkan dokumentasi yang diserahkan oleh penyedia layanan yang telah kehilangan otorisasinya, serta metode operasi dan risiko terkait, dapat diasumsikan bahwa tanggapan legislator terkait amandemen undang-undang, serta aktivitas pengawasan baik sebelum maupun setelah amandemen relevan,” kata Matis Mäeker, direktur Financial Intelligence Unit, menambahkan:
“Dalam pembaruan otorisasi, kami telah melihat situasi yang akan mengejutkan pengawas mana pun”.
Setelah pembersihan besar-besaran, ada 100 perusahaan kripto yang aktif terdaftar di Estonia per 1 Mei, menurut FIU.
FIU menyoroti sejumlah masalah umum yang dihadapi dalam perusahaan yang ditutup paksa, terutama yang berkaitan dengan informasi perusahaan yang menyesatkan.
Mengutip beberapa contoh, beberapa perusahaan telah mendaftarkan anggota dewan dan kontak perusahaan yang tidak diketahui oleh individu itu sendiri. Perusahaan lain memiliki sejumlah orang di buku mereka yang memalsukan catatan profesional mereka.
Tampaknya juga banyak perusahaan yang menyalin dan menempelkan rencana bisnis yang identik satu sama lain, yang ternyata juga tidak memiliki “alasan atau koneksi apa pun ke Estonia”.
Terkait: Bitcoin lepas landas di Liechtenstein: menteri mengusulkan layanan pemerintah dibayar dalam crypto
Estonia telah melakukan upaya yang dipertimbangkan untuk melakukannya memberlakukan undang-undang anti pencucian uang yang kuat secara menyeluruh dalam beberapa tahun terakhir. Hal ini terutama disebabkan oleh penemuan pada tahun 2018 bahwa sekitar $235 miliar modal gelap telah dicuci melalui megabank Denmark Danske Bank cabang Estonia.
Perang yang sedang berlangsung antara Rusia dan Ukraina juga berdampak, karena Estonia telah mendorong untuk “memotong pendapatan untuk mendukung mesin perang Rusia dan melindungi sistem keuangan internasional,” melalui peraturan anti pencucian uang yang keras sebagai bagian dari Asosiasi dengan Amerika Serikat
Faktor lain yang mungkin berkontribusi pada pengetatan undang-undang anti pencucian uang baru-baru ini adalah keanggotaannya di Uni Eropa, yang berarti harus segera menerapkan undang-undang yang akan datang. Hukum tentang Pasar Cryptocurrency (MiCA). yang diharapkan mulai berlaku pada awal tahun 2025.
Di bawah MiCA, perusahaan cryptocurrency akan tunduk pada persyaratan anti pencucian uang dan pencegahan terorisme yang ketat.
Terkait: Majalah: Peraturan Cryptocurrency: Apakah Ketua SEC Gary Gensler Memiliki Keputusan Terakhir?