Prudential Advisors Memperluas Platform Penasihat Anuitas Berbayar
Prudential Advisors, cabang distribusi bisnis AS Prudential Financial yang selaras, telah memperkenalkan anuitas berbasis komisi ke dalam platform konsultasinya yang semakin luas. Tawaran baru ini memberi klien saran investasi untuk biaya berbasis aset ketika mereka membeli anuitas dan dapat memberikan pandangan terpadu tentang investasi klien, termasuk aktivitas anuitas mereka, dalam satu laporan. Anuitas pertama yang tersedia adalah Prudential MyRock® Penasihat anuitas variabel. Produk ini dikeluarkan oleh Pruco Life Insurance Company.
Prudential Advisors telah mengalihkan fokusnya dari mendistribusikan produk asuransi dan pensiun tradisional perusahaan menuju pendekatan holistik berdasarkan perencanaan keuangan. Sebagai bagian dari perubahan ini, perusahaan terus memperluas penawaran berorientasi investasi dan penasehat, seperti yang terlihat dalam beberapa tahun terakhir melalui perluasan model ahli strategi pihak ketiga dengan pengelola uang tambahan dan penambahan jalur pengindeksan langsung dan berbasis kredit.
“Menambahkan anuitas berbasis biaya muncul secara alami seiring pertumbuhan bisnis investasi kami,” kata Pat Hynes, wakil presiden dan kepala bidang penjualan di Prudential Advisors. “Pada saat yang sama, penting bagi kami untuk meluangkan waktu untuk mendapatkan pengalaman klien dan penasihat dengan benar, memberikan penawaran produk yang disukai banyak klien bersama dengan pengalaman yang terintegrasi ke dalam pelaporan investasi mereka secara keseluruhan.”
Prudential Advisors menggunakan penyedia platform uang terkelola perusahaan, Envestnet, dan perusahaan saudaranya FIDx, tim di belakang Bursa Asuransi, untuk menciptakan pengalaman klien dan penasihat yang terintegrasi. Penawaran:
- Sepenuhnya terintegrasi ke dalam ekosistem Prudential Financial, memungkinkan potensi pengalaman 100% tanpa kertas, termasuk tanda tangan elektronik.
- Ini memberi penasihat kemampuan untuk mencari produk anuitas dan sub-akun, semuanya di dalam dasbor mereka.
- Memperbaiki sebagian besar kesalahan yang menyebabkan aplikasi tidak dalam keadaan baik (NIGO).
- Impor data pelanggan untuk mengisi proposal anuitas terlebih dahulu.
- Lihat persyaratan lisensi konsultan.
- Konfirmasi ketersediaan status produk.
- Memastikan bahwa anuitas sesuai dengan kebutuhan klien.
Managed Income Solutions awalnya akan menampilkan anuitas variabel Prudential MyRock Advisor, yang menawarkan potensi pertumbuhan tangguhan pajak dan dua fitur perlindungan opsional yang dapat membantu klien mencapai tujuan investasi jangka panjang mereka.
MyRock Advisor menawarkan klien:
- Penangguhan pajak1 dan transfer bebas pajak dalam anuitas – Membantu klien menyimpan lebih banyak uang mereka yang diinvestasikan untuk membangun potensi lebih cepat daripada akun kena pajak.
- Penghasilan Seumur Hidup Terlindungi – Manfaat Pendapatan Dinamis Opsional dari anuitas variabel MyRock Advisor®,2 tersedia dengan biaya tambahan, dapat memberikan potensi untuk menghasilkan pendapatan seumur hidup yang dilindungi berdasarkan kinerja opsi investasi.
- Fleksibilitas – Produk yang benar-benar cair dan dapat disesuaikan memungkinkan Anda untuk mengadaptasi beberapa fitur seiring dengan perkembangan kebutuhan Anda dari waktu ke waktu.
- Diversifikasi3 – Akses ke berbagai investasi dari manajer uang terkenal, memungkinkan portofolio disesuaikan dengan profil risiko dan tujuan klien.
- Perlindungan penerima manfaat – Melalui manfaat kematian dasar atau dengan memilih manfaat kematian opsional Pengembalian pembayaran pembelian yang disesuaikan.
TENTANG PENASIHAT PRUDENTIAL
Prudential Advisors mendukung pertumbuhan dan kesuksesan hampir 3.000 profesional keuangan, perencana keuangan berbayar, penasihat keuangan, dan manajer lapangan di seluruh negeri, didukung oleh beberapa ratus rekan kantor pusat dan manajer lapangan. Bisnis ini memungkinkan profesional keuangan untuk memberikan nasihat keuangan holistik dengan menyelaraskan sumber daya, alat, dan keahlian terdepan di industri dengan pendekatan arsitektur terbuka untuk solusi investasi. Untuk informasi lebih lanjut, kunjungi prudentialadvisors.com.
PADA PRUDENSIAL
Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU), pemimpin global dalam layanan keuangan dan manajer aktif investasi global terkemuka dengan aset kelolaan sekitar $1,4 triliun per 31 Maret 2023, beroperasi di Amerika Serikat, Asia, Eropa, dan di Amerika Latin. Karyawan Prudential yang beragam dan berbakat membantu meningkatkan taraf hidup dengan menciptakan peluang finansial bagi lebih banyak orang dengan memperluas akses ke investasi, asuransi, dan keamanan pensiun. Simbol Rock Prudential yang ikonis melambangkan kekuatan, stabilitas, keahlian, dan inovasi selama hampir 150 tahun. Untuk informasi lebih lanjut, kunjungi news.prudential.com.
1 Karena rencana pensiun yang memenuhi syarat, IRA, dan anuitas variabel menawarkan fitur penangguhan pajak, Anda harus mempertimbangkan dengan hati-hati fitur, manfaat, risiko, dan biaya lain yang terkait dengan anuitas variabel sebelum membelinya dalam rencana yang memenuhi syarat atau ANGER.
2 Tidak tersedia di semua negara bagian.
3 Diversifikasi bukanlah jaminan terhadap kerugian di pasar yang menurun.
Anuitas variabel adalah investasi jangka panjang yang dirancang untuk tujuan pensiun. Hasil investasi dan nilai pokok investasi akan berfluktuasi sehingga saham investor, saat ditebus, mungkin bernilai lebih atau kurang dari investasi awal. Penarikan atau penebusan dapat dikenakan biaya penjualan yang ditangguhkan. Penarikan dan pembagian jumlah kena pajak dikenakan pajak pendapatan reguler dan, jika dilakukan sebelum usia 59½, dapat dikenakan tambahan 10% penalti pajak pendapatan federal, kadang-kadang disebut sebagai pajak pendapatan tambahan. Penarikan mengurangi nilai akun dan manfaat hidup dan mati.
Investor harus hati-hati mempertimbangkan fitur kontrak dan tujuan investasi, kebijakan, manajemen, risiko, biaya dan pengeluaran portofolio yang mendasarinya sebelum berinvestasi. Ini dan informasi penting lainnya terkandung dalam prospektus, yang dapat diperoleh dari profesional keuangan Anda. Harap baca prospektus dengan cermat sebelum berinvestasi.
Dimungkinkan untuk kehilangan uang dengan berinvestasi di saham.
Anuitas variabel diterbitkan oleh Pruco Life Insurance Company (di New York, oleh Pruco Life Insurance Company of New Jersey), Newark, NJ (kantor pusat) dan didistribusikan oleh Prudential Annuities Distributors, Inc., Shelton, CT. Semuanya adalah perusahaan Keuangan Prudential dan masing-masing bertanggung jawab penuh atas kondisi keuangan dan kewajiban kontraktualnya.
Materi ini disediakan hanya untuk tujuan informasi atau pendidikan dan tidak memperhitungkan tujuan investasi atau situasi keuangan klien atau calon klien mana pun. Informasi ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat investasi dan bukan merupakan rekomendasi tentang cara mengelola atau menginvestasikan tabungan pensiun klien. Jika Anda menginginkan informasi tentang kebutuhan investasi khusus Anda, silakan hubungi profesional keuangan.
Tunjangan opsional mungkin tidak tersedia di semua negara bagian dan mungkin memiliki persyaratan pemilihan dan batasan lainnya. Manfaat Penghasilan Dinamis tidak dapat dibatalkan pada tahun pertama setelah pemilihan; namun, pada acara tertentu, kami dapat menghentikan keuntungan Anda. Biaya layanan merupakan tambahan dari biaya dan beban yang terkait dengan anuitas dasar. Silakan lihat prospektus untuk informasi lebih lanjut.
Karena rencana pensiun yang memenuhi syarat, IRA, dan anuitas variabel menawarkan fitur penangguhan pajak, pelanggan harus mempertimbangkan dengan hati-hati fitur, manfaat, risiko, dan biaya lain yang terkait dengan anuitas variabel sebelum membelinya dalam paket atau IRA yang memenuhi syarat. . Sebelum membeli anuitas variabel, klien harus memanfaatkan sepenuhnya 401(k) dan rencana lain yang memenuhi syarat.
Kami tidak memberikan nasihat pajak, akuntansi, atau hukum. Namun, Klien harus berkonsultasi dengan penasihat independen mereka sendiri mengenai pernyataan pajak, akuntansi, atau hukum apa pun yang dibuat di sini.
Pruco Securities, LLC adalah penasihat investasi terdaftar SEC dan menyediakan layanan dan program penasihat investasi dengan nama dagang Prudential Financial Planning Services (“PFPS”). Pendaftaran sebagai Penasihat Investasi tidak menyiratkan tingkat keterampilan atau pelatihan apa pun. Informasi tambahan tentang Pruco Securities, LLC juga tersedia di situs web SEC di advisorinfo.sec.gov.
© 2023 Prudential Financial, Inc. dan entitas terkaitnya. Prudential, logo Prudential, dan simbol Batu adalah merek layanan Prudential Financial, Inc. dan entitas terkaitnya, yang terdaftar di banyak yurisdiksi di seluruh dunia.
1070848-00001-00