Chatbots adalah program komputer yang menggunakan kecerdasan buatan (AI) untuk mensimulasikan percakapan dengan pengguna, memberikan bantuan yang cepat dan efisien. Dalam industri perbankan, chatbot berpotensi merevolusi cara pelanggan berinteraksi dengan lembaga keuangan mereka.
Berikut adalah tujuh kasus penggunaan potensial untuk chatbots di perbankan:
pelayanan pelanggan
Chatbot semakin banyak digunakan di sektor perbankan untuk menyediakan layanan pelanggan yang efisien dan hemat biaya. Pelanggan dapat berinteraksi dengan chatbot untuk mendapatkan jawaban atas pertanyaan terkait perbankan dan menyelesaikan masalah terkait akun, transaksi, atau produk mereka. Chatbot juga bisa diprogram untuk memberikan respons yang dipersonalisasi kepada pelanggan, meningkatkan pengalaman pelanggan.
Chatbots dapat memberikan dukungan pelanggan 24/7, memungkinkan pelanggan mendapatkan bantuan kapan saja, siang atau malam tanpa perlu menunggu perwakilan layanan pelanggan. Ini dapat secara signifikan mengurangi waktu tunggu dan meningkatkan kepuasan pelanggan.
Selain itu, chatbots dapat menangani banyak pertanyaan secara bersamaan, memungkinkan mereka untuk secara efisien menangani pertanyaan pelanggan dalam jumlah besar. Ini dapat menghemat waktu dan uang bank, karena mungkin diperlukan lebih sedikit perwakilan layanan pelanggan. Misalnya, chatbot asisten virtual Bank of America Erica dapat membantu pelanggan dengan berbagai tugas, seperti memeriksa saldo rekening, melakukan transfer kawat, dan bahkan menyengketakan biaya.
TAHUKAH KAMU? Asisten virtual yang diaktifkan suara Bank of America Erica sekarang memiliki > juta pengguna! Lembaga keuangan dari semua ukuran harus melakukannya #bank suara bagian dari strategi digital mereka. Sekitar 41% konsumen AS sekarang memiliki speakerphone yang diaktifkan dengan suara. #fintech #finserv
—ENACOMM (@ENACOMM) 17 Desember 2019
Keuangan pribadi
Chatbots juga dapat digunakan untuk keperluan keuangan pribadi, seperti penganggaran, nasihat keuangan, dan panduan investasi. Mereka dapat memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi berdasarkan kebiasaan belanja dan tujuan keuangan pengguna, dan membantu pengguna melacak pengeluaran dan tabungan mereka. Misalnya, chatbot dapat membantu pengguna menetapkan anggaran dan mengingatkan mereka saat mendekati batas pengeluaran dalam kategori tertentu.
Selain itu, chatbots dapat membantu pengguna menemukan penawaran terbaik untuk produk keuangan, seperti kartu kredit, pinjaman, dan polis asuransi. Mereka dapat membandingkan berbagai opsi dan membuat rekomendasi berdasarkan kebutuhan dan preferensi Anda. Misalnya, Cleo, chatbot AI Cleo, dapat membantu pengguna melacak kebiasaan belanja mereka dan memberikan tip tentang cara menghemat uang.
Terkait: Bagaimana mempersiapkan keuangan untuk resesi
aplikasi pinjaman
Chatbots dapat digunakan dalam aplikasi pinjaman untuk merampingkan proses dan memberikan dukungan 24/7 kepada pelanggan. Chatbot dapat memandu pengguna melalui proses aplikasi, menjawab pertanyaan, dan memberikan pembaruan waktu nyata tentang status aplikasi mereka. Dengan mengotomatiskan bagian dari proses aplikasi pinjaman, chatbots dapat membantu mengurangi kesalahan dan waktu pemrosesan, sehingga mempercepat waktu penyelesaian untuk persetujuan pinjaman. Chatbots juga dapat membantu mengumpulkan dokumentasi yang diperlukan dan memverifikasi informasi pengguna.
Juga, mereka dapat menggunakan pemrosesan bahasa alami (NLP) untuk menilai kelayakan kredit pengguna dan merekomendasikan opsi pinjaman berdasarkan situasi keuangan mereka. Misalnya, Jade chatbot HSBC dapat membantu pelanggan mengajukan pinjaman pribadi dan hipotek dengan memberikan bantuan dan mengumpulkan informasi yang diperlukan.
Manajemen akun
Chatbots dapat membantu pelanggan mengelola akun mereka dengan memberikan informasi saldo akun, mengatur pembayaran otomatis, dan memperbarui informasi pribadi. Misalnya, chatbot Wells Fargo bernama Greenhouse dapat membantu pelanggan mengelola akun mereka dengan memberikan informasi saldo, menyiapkan pembayaran, dan bahkan melacak pola pengeluaran.
pencegahan penipuan
Chatbots juga dapat digunakan dalam pencegahan penipuan perbankan. Kegiatan penipuan dapat menyebabkan kerugian finansial yang signifikan bagi pelanggan dan lembaga keuangan. Chatbots dapat membantu mencegah penipuan memantau dan menganalisis perilaku pelanggan dan transaksi real-time untuk mendeteksi aktivitas yang mencurigakan. Chatbots juga dapat diprogram untuk memperingatkan pelanggan tentang aktivitas yang tidak biasa atau transaksi yang mencurigakan.
Selain itu, chatbots dapat membantu pelanggan melaporkan aktivitas penipuan dan memberikan panduan tentang langkah selanjutnya yang harus diambil. Dengan bantuan chatbots, bank dapat meningkatkan strategi pencegahan penipuan dan memitigasi risiko keuangan. Misalnya, chatbot Mastercard, yang disebut Kai, dapat membantu mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan dan mengingatkan pelanggan akan potensi upaya untuk menipu akun mereka.
Mastercard memperkenalkan KAI #ChatBot & #milenial seperti ide platform perpesanan… https://t.co/Q3OlZOYM95 #MastercardKaryawan pic.twitter.com/ONjPzAtjno
— Darko Nikolic (@nikolichdarko) 3 November 2016
Dukungan investasi
Chatbots dapat memberikan saran investasi dan rekomendasi manajemen portofolio berdasarkan preferensi klien, selera risiko, dan tujuan investasi. Misalnya, chatbot Wealthfront dapat memberikan saran investasi dan rekomendasi manajemen portofolio berdasarkan preferensi klien dan selera risiko.
Terkait: Sejarah singkat perbankan digital
Pemasaran dan Penjualan
Chatbots dapat mempromosikan produk dan layanan perbankan dan membantu pelanggan membuka akun baru atau meningkatkan akun yang sudah ada, memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi berdasarkan kebutuhan dan profil keuangan mereka. Misalnya, chatbot Ally Bank, Ally Assist, dapat memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi dan membantu pelanggan membuka akun baru atau meningkatkan akun yang sudah ada.