9 contoh kecerdasan buatan di bidang keuangan

Kecerdasan Buatan (AI) mengubah sektor keuangan, merevolusi cara bank, lembaga keuangan, dan investor beroperasi. Itu sembilan contoh AI di bidang keuangan dan bagaimana mereka mengubah sektor ini:

Intersepsi penipuan

Algoritme AI dapat menganalisis transaksi secara real time, mendeteksi anomali dan pola yang dapat mengindikasikan aktivitas penipuan, dan mengingatkan bank untuk mengambil tindakan yang tepat. Contoh deteksi penipuan menggunakan kecerdasan buatan adalah sistem deteksi penipuan PayPal. PayPal menggunakan algoritme pembelajaran mesin dan sistem berbasis aturan untuk memantau transaksi secara waktu nyata dan mengidentifikasi potensi aktivitas penipuan.

Sistem memeriksa titik data seperti lokasi pengguna, riwayat transaksi, dan informasi perangkat untuk mengidentifikasi anomali dan pola yang mungkin menunjukkan perilaku penipuan. Teknologi tersebut dapat memberi tahu tim investigasi penipuan PayPal tentang kemungkinan transaksi penipuan sehingga mereka dapat menyelidikinya lebih lanjut atau memblokir transaksi tersebut. Jumlah transaksi penipuan di jaringan telah menurun drastis berkat solusi berbasis kecerdasan buatan ini, menjadikan penggunaan PayPal lebih aman dan terlindungi.

pelayanan pelanggan

Chatbot bertenaga AI dapat memberikan saran keuangan yang dipersonalisasi, menjawab pertanyaan pelanggan, dan mengotomatiskan tugas rutin seperti membuka akun baru atau memperbarui informasi pelanggan.

Chatbot “KAI” Mastercard, yang membantu pelanggan dengan pertanyaan akun, riwayat transaksi, dan pelacakan pengeluaran, adalah contoh bagaimana AI digunakan dalam dukungan pelanggan. KAI menggunakan algoritma pembelajaran mesin dan pemrosesan bahasa alami untuk menawarkan bantuan yang dipersonalisasi dan wawasan keuangan kepada konsumen melalui berbagai saluran, termasuk SMS, WhatsApp, dan Messenger.

Perdagangan algoritma

AI dapat secara akurat menilai tren pasar masa lalu dan sekarang, pola spot, dan memprediksi harga di masa depan. Algoritme AI juga dapat mengeksekusi transaksi secara real time, menggunakan aturan dan ketentuan yang telah diprogram sebelumnya, mengoptimalkan strategi investasi, dan memaksimalkan pengembalian.

Institusi keuangan dan investor mendapat manfaat signifikan dari teknologi ini, yang memungkinkan mereka membuat keputusan berdasarkan data dan mempertahankan keunggulan dalam dunia perdagangan yang sangat kompetitif.

Terkait: Apa itu cryptocurrency kecerdasan buatan (AI) dan bagaimana cara kerjanya?

Manajemen risiko

Dengan menganalisis data keuangan yang kompleks, AI dapat mengidentifikasi potensi risiko dan memprediksi skenario masa depan, memberikan wawasan berharga yang memungkinkan bank dan lembaga keuangan lainnya membuat keputusan berdasarkan informasi.

Contoh manajemen risiko yang menggunakan kecerdasan buatan adalah platform Aladdin milik BlackRock. Untuk menganalisis volume besar data keuangan, mengidentifikasi risiko dan peluang, dan memberi manajer investasi wawasan waktu nyata, platform Aladdin menggabungkan AI dan algoritme pembelajaran mesin.

Dengan memeriksa hal-hal seperti volatilitas pasar, risiko kredit, dan risiko likuiditas, platform ini membantu manajer investasi dalam memantau dan mengelola risiko. Manajer investasi dapat meningkatkan strategi investasi mereka dan membuat keputusan berdasarkan data berkat kemampuan manajemen risiko Aladdin, yang mengurangi risiko kerugian dan meningkatkan pengembalian.

manajemen portofolio

AI dapat menganalisis data keuangan dalam jumlah besar dan memberikan wawasan tentang tren, risiko, dan peluang investasi, membantu investor membuat keputusan yang tepat. Contoh manajemen portofolio menggunakan AI adalah Wealthfront, penasihat robo yang menggunakan algoritme AI untuk mengelola portofolio investasi untuk klien.

Untuk membuat portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk klien berdasarkan tujuan, toleransi risiko, dan posisi keuangan mereka, Wealthfront menggabungkan teori portofolio klasik dan kecerdasan buatan. Saat kondisi pasar dan tujuan klien berubah, platform secara otomatis menyeimbangkan kembali portofolio dengan terus memantau kinerjanya. Banyak investor menganggap Wealthfront sebagai alternatif yang menarik karena manajemen portofolionya yang didukung AI, yang memungkinkan rencana investasi yang dipersonalisasi dan optimal.

Tingkat kredit

Algoritme AI dapat menganalisis riwayat kredit, laporan keuangan, dan data lain untuk memberikan skor kredit yang akurat, memungkinkan pemberi pinjaman membuat keputusan pinjaman yang lebih baik. Misalnya, platform Zest Automated Machine Learning (ZAML) ZestFinance menggunakan kecerdasan buatan untuk menganalisis faktor risiko kredit dan memberikan skor kredit yang lebih akurat, meningkatkan keputusan pinjaman, dan mengurangi risiko gagal bayar.

Nasihat keuangan yang dipersonalisasi

Penasihat robo bertenaga AI dapat memberikan saran keuangan dan strategi investasi yang dipersonalisasi berdasarkan situasi keuangan, tujuan, dan toleransi risiko klien. Misalnya, chatbot AI Bank of America Erica dapat memberikan saran keuangan yang dipersonalisasi, menjawab pertanyaan pelanggan, dan mengotomatiskan tugas rutin.

penjaminan asuransi

AI dapat menganalisis berbagai titik data, termasuk informasi demografis, rekam medis, dan riwayat mengemudi, untuk menghasilkan penjaminan asuransi yang akurat. Misalnya, untuk meningkatkan akurasi dan mengurangi penipuan di pasar asuransi, Lemonade, perusahaan teknologi asuransi yang didukung AI, menggunakan algoritme AI untuk mengevaluasi klaim dan menanggung polis asuransi.

Terkait: Sejarah singkat kecerdasan buatan

Kepatuhan terhadap peraturan

AI dapat membantu lembaga keuangan mematuhi peraturan yang rumit dengan menganalisis transaksi, mendeteksi penipuan, dan memastikan kepatuhan Kenali pelanggan Anda DAN Anti pencucian Uang peraturan.

Misalnya, ComplyAdvantage membantu perusahaan mematuhi kewajiban hukum dan menghindari denda dengan menggunakan AI dan algoritme pembelajaran mesin untuk memantau transaksi keuangan dan mengidentifikasi potensi aktivitas pencucian uang.